Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sauberen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscherprävention

Bitstarz Casino wird von Dama N.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind weitreichende Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geknüpft, die wir vollständig umsetzen. Dazu gehören die Identifizierung jedes Kunden, die laufende Überwachung von Zahlungsströmen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Seit unserer Gründung 2014 arbeiten wir mit einem risikobasierten Präventionssystem. Neukunden werden einer Risikoeinschätzung unterzogen, politisch exponierte Personen werden identifiziert, und ungewöhnliche Transaktionsmuster prüft unser Compliance-Team im Detail. Unsere Mitarbeitenden werden regelmässig geschult, damit Warnsignale früh erkannt und korrekt behandelt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und bestätigen Ihr Volljährigkeitsalter. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC Prüfung durch, also die Kontrolle von Identität, Wohnadresse und Zahlungsmethode. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, grossen Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten zu jedem Zeitpunkt um weitere Nachweise bitten.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir die folgenden Dokumente:

• Offizieller Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis), gut lesbar und in voller Grösse fotografiert
• Adressnachweis wie Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kartenfoto mit verdeckten Mittenziffern, Screenshot Ihres E-Wallets oder die verwendete Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Ihre Auszahlung nicht unnötig wartet. So gehen wir vor:

• Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer klaren Anweisung
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und die Auszahlung wird freigegeben

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, der Zugriff ist ausschliesslich autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams vorbehalten. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Ein- und Auszahlungsmustern oder widersprüchlichen Angaben zum beruflichen Umfeld können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsurkunden oder Kaufverträge. Welches Dokument passt, hängt vom Einzelfall ab. Wir teilen Ihnen immer konkret mit, was wir brauchen, und behandeln Ihre Angaben streng vertraulich.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Prüfung jeder Transaktion

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, sofern dies technisch möglich ist. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen mit Blockchain-Analysen auf Auffälligkeiten. Bewegt sich eine Transaktion aus dem gewohnten Rahmen, nehmen wir eine manuelle Prüfung vor, bevor wir sie freigeben.

Die wichtigsten Limits im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, schränken wir Ihr Konto ein. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden zurückgehalten, und in schwerwiegenden Fällen pausieren wir auch die Spielfunktionen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bleibt die Verifizierung endgültig erfolglos oder stellen wir gefälschte Unterlagen fest, schliessen wir das Konto. Ihren nachweisbar legal eingezahlten Saldo zahlen wir in diesem Fall auf ein von Ihnen verifiziertes Konto zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden; darüber informieren wir Sie nicht vorab, da dies die Untersuchung gefährden könnte.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich. Sie können uns jederzeit kontaktieren und Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen zu Bitstarz

Wie lange dauert die KYC Verifizierung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht werden. Die Auszahlung selbst bearbeiten wir danach innerhalb von 1 bis 2 Stunden, bei Kryptowährungen in 0 bis 1 Stunde.

Muss ich mich auch bei Einzahlung mit Kryptowährung verifizieren?

Ja. Die Verifizierungspflicht gilt unabhängig von der Zahlungsmethode, also auch für Bitcoin, Ethereum, Tether und alle weiteren unterstützten Kryptowährungen.

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung um Dokumente gebeten?

Die vollständige KYC Prüfung führen wir standardmässig vor der ersten Auszahlung durch. So müssen Sie Ihre Dokumente nur einmal einreichen, solange sich Ihre Daten nicht ändern.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.